Gao Wenhong讨论/鼓励金融行业的信息交换以与欺诈
作者：365bet网址日期：2025/06/30 浏览：
图：引入了自发共享机制，以允许银行发现涉嫌违禁行为时，可以阻止非法资金并保护公众。近年来，金融投资欺诈案件已广泛。根据警方统计，以在线投资欺诈案件为例，2024年记录了3,930起案件，涉及欺诈的22.6亿元人民币；在今年的前四个月中，有1,534例病例，涉及约10.2亿元人民币。在这方面，HKMA还推出了反欺诈公共教育电影系列的新轮换，重点关注三个主要欺诈类别，包括伪造的客户服务电话，投资和求职，提醒Citizensto一直保持警惕，以免陷入骗局。最近，中国证券监管委员会还发起了“ Mi-Make Water Fish”反欺诈宣传活动，特别针对Digital Platform Inv估算骗局以改善投资者以防止常见的欺诈方法。 HKMA正在银行业和警察从事公共教育和宣传，以避免通过各种平台进行欺诈。最近，立法委员会还通过了“银行业（修正案）第2025号法案”（因此从因此称为“法案”），该法案旨在引入自发机制，以便银行可以与其他银行共享有关公司和个人帐户的信息，从而帮助阻止非法资金并保护公众。在这方面，关于引入自发共享机制的三个问题和相关建议进行了一系列讨论。首先，在法案的子矿床下，我要注意银行是否有机制来避免监管机构来确定其工作方法中是否存在任何缺陷，或收集超出其共享信息范围的信息。作为回应，该局表示将尝试平衡我的共享不满意和合规责任，与银行保持密切的沟通，并为银行提供指南。同时，该局还指出，在指定情况下，可能会从其他银行获得信息，并且在使用该信息时，仅应将其用于与预防作弊或损失有关的目的。关于上述详细信息，建议该局为行业提供更多的解释，以告知行业，在自愿交流不同公司和个人数据的过程中，将没有其他渠道来提供过度选择的监管机构，这将使行业更具信心并参与自愿分享机制。其次，请注意共享扩展到非银行金融机构的可能性。目前，相关机制主要针对银行，可以共享信息。Ween Banks。但是，当今许多欺诈案件涉及非银行金融机构。如果需要扩大金融机构共享的机制，而不是将来的银行，则建议的条款或监管法规不应太严格以防止预防市场发展。关于其他部门的扩大，SAR政府表示开放，并指出已经有反款法规可以进行规范。河北省加强了跨境与合作交流。第三，请注意跨境合作。很多时候，非法资金或欺诈涉及跨境活动，当前的共享机制主要适用于香港银行。在一定程度上，需要跨境合作才能进一步打击跨境欺诈活动。作为回应，该局表示，如果需要的话，香港银行对涉及国外汇款的交易非常小心。洪孔银行在支付其他地方时非常小心。在许多情况下，当银行发现他们的客户被骗时，他们将拒绝为客户进行相关交易。 However, we hope that regulators can strengthen communication and cooperation with the surrounding areas in the future to discuss how to accelerate recognition of suspicious transactions, monitor the flow of funds in cases of fraud, and hinder large amounts of cross-border remittances, etc., to improve the ability to fight cross-border fraud. In summary, the bill will allow us to more effectively respond to the global trend of increasing fraud and relevant money laundering in recent years, and the proposed sharing mechanism can beIt also protects Hong Kong's banking system from exploitation for banned behavior. At the same time, we also hope that the authorities will provide many guarantees for the industry in terms of mechanism and operation, so that the industry will be easier and will由于该法案而没有开发新的渠道，导致过度监督。 （五月 - 斯特是香港立法会的成员） 上一篇：以色列：防空系统不是气密的
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